Denk je ook wel eens hoe kan ik mijn winst nu een beetje verlagen? Zijn er geen posten die de winst beïnvloeden zodat ik minder belasting hoef te betalen. Hieronder een aantal tips die ervoor zorgen dat je minder belasting hoeft te betalen.
- Afschrijving van bedrijfsmiddelen:
Als je investeert in bedrijfsmiddelen, zoals een laptop of ander gereedschap, kun je de kosten daarvan spreiden over meerdere jaren door middel van afschrijving. Dit kan helpen om je belastbare winst te verminderen. Als startende ondernemer kun je zelfs versneld afschrijven en de kosten in een kortere periode afboeken. - Verzekeringen:
Beroepsaansprakelijkheidsverzekering (BA): Overweeg een goede BA verzekering. Veel bedrijven waarvoor je werkt eisen al een dergelijke verzekering. Maar als je die nog niet hebt is het verstandig er wel een af te sluiten.
Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV): Veel ondernemers denken dat een AOV duur is. Dat is misschien wel zo maar je kunt de premie best verlagen door een langer eigenrisico periode te kiezen, de hoogte van het verzekerd bedrag te verlagen en sommige dekkingen uit te sluiten. Als je dan echt arbeidsongeschikt bent dan heb je in iedergeval een vangnet. De premie is aftrekbaar in de aangifte inkomstenbelasting. Letop: De advieskosten voor een AOV zijn niet aftrekbaar! - Pensioenopbouw:
Overweeg de mogelijkheid van pensioenopbouw. Door bij te dragen aan een pensioenregeling kun je niet alleen voor je toekomstige financiële zekerheid zorgen, maar ook genieten van belastingvoordelen in het heden. Sinds dit jaar 2023 zijn de mogelijkheden voor het vormen van pensioen ook aanzienlijk verruimt. - Fiscale aftrekposten benutten: Maak gebruik van fiscale aftrekposten die specifiek gelden voor zelfstandige ondernemers. Denk hierbij aan zelfstandigenaftrek, startersaftrek of de MKB-winstvrijstelling. Voor DGA’s kun je ook denken aan het optimaal gebruik maken van netto vergoedingen en planning van dividend uitkeringen.
- Goede administratie: Een nauwkeurige en volledige administratie is essentieel. Zorg ervoor dat je alle zakelijke kosten nauwkeurig documenteert. Denk aan reiskosten, representatiekosten, kantoorkosten en andere uitgaven die direct gerelateerd zijn aan je onderneming. Deze uitgaven verlagen de winst, waardoor je belastbaar inkomen lager wordt. Met een nauwkeurige administratie heb je goed overzicht kun jezelf makkelijk terugkijken en kun je vragen van de belastingdienst makkelijk beantwoorden.
Overweeg om een belastingadviseur in te schakelen. Een professional kan je helpen om de meest gunstige fiscale strategie voor jouw situatie te bepalen en kan je wijzen op eventuele belastingvoordelen waar je zelf wellicht niet aan zou denken. Een adviseur zal zijn kosten dubbel en dwars terug verdienen.
Neem gerust contact met ons op als je hierover vragen hebt. Wij helpen je graag. Je bereikt ons via administratie@oosterkampfinance.nl of telefoonnummer 055 – 203 20 41.
